Ma pratique

L’avenir réside dans la gestion active, dit BMO Banque privée Harris

(21-12-2006)Pour BMO Banque privée Harris, la gestion passive où « la marée montante soulevait tous les bateaux » est une approche périmée en matière de placements. Durant la prochaine décennie, l’avenir appartiendra aux investisseurs qui optent pour la gestion active. Cette stratégie leur permettra de profiter des marchés « plus fragmentés et moins directifs » […]

21 décembre 2006

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La prudence, un risque pour le revenu de retraite?

Selon Peter Drake, vice-président, Retraite et recherche économique de Fidelity Investments, cinq risques-clés menacent les revenus de retraite : la longévité, la répartition d’actifs, l’inflation, les retraits excessifs et les dépenses liées à la santé. C’est aux conseillers d’aider leurs clients à faire face à ces défis afin de leur assurer un revenu de retraite […]

Par Mark Brown |7 décembre 2006

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Quand la retraite frappe à la porte

(30-11-2006)Selon un sondage de LIMRA, 84 % des personnes interviewées n’ont pas de plan de retraite, même si elles travaillent avec un planificateur financier. De plus, comme l’indique un document émis par la Standard Life, « compte tenu du vieillissement de la population, le public a maintenant davantage besoin de conseillers qui se spécialisent dans […]

Par Mélanie Alain |30 novembre 2006

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Une meilleure couverture d’assurance hypothécaire à plus bas prix

L’ assurance hypothécaire offerte par les institutions financières ne correpond pas nécessairement aux besoins de vos clients. Voici un modèle de lettre proposant une police d’assurance individuelle. Cliquez ici pour télécharger ce modèle de lettre en format Word. Cher [nom du client/client potentiel], Payez-vous trop cher votre assurance hypothécaire? Vous avez peut-être souscrit une assurance […]

21 novembre 2006

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