Fidelity lance à son tour un portefeuille à revenu régulier

Les portefeuilles de retraite qui permettent aux investisseurs de tirer des revenus mensuels réguliers ont la cote auprès des assureurs et des sociétés de fonds communs.

Mercredi, Fidelity Investments Canada lançait les portefeuilles Fidelity Remplacement Revenu, une solution de revenu de retraite « innovatrice, facile à utiliser et économique qui s’adresse aux Canadiens à la retraite ou à ceux qui le seront prochainement », a indiqué la firme de fonds communs.

Les investisseurs peuvent choisir parmi 11 portefeuilles Fidelity Remplacement Revenu. Chacun d’eux offre une période de versement qui s’étend de 2017 à 2037, par tranches de deux ans. Les portefeuilles comprennent 10 fonds sous-jacents qui « visent à maximiser le potentiel de croissance dans les premières années et adoptent une approche plus prudente au fil du temps », explique Fidelity. Les investisseurs qui détiennent des placements non enregistrés en vue de la retraite bénéficieront de certains avantages fiscaux, car les versements mensuels comprendront un remboursement partiel du placement initial qui n’est pas imposable.

« Cette nouvelle solution de revenu de retraite unique propose une façon rentable de tirer des versements réguliers de l’actif de retraite. Le programme de retraits automatiques permet aux investisseurs de toucher des versements mensuels jusqu’à la date cible du portefeuille, moment où le placement initial de même que toute plus-value réalisée auront été versés », note Fidelity.

Les portefeuilles Fidelity Remplacement Revenu peuvent servir à combler des écarts de revenu ou à conserver intactes toutes les options qui s’offriront au début de la retraite, période où les personnes retraitées mènent une vie active et ont besoin d’un revenu plus élevé. Ils peuvent également servir à couvrir des dépenses liées aux soins de santé ou aux soins à long terme, une préoccupation croissante pour de nombreux Canadiens.