Fidelity passe aux frais fixes

Réunis en assemblée spéciale mardi dernier, les porteurs de parts des fonds Fidelity ont approuvé la proposition de l’entreprise visant à remplacer les frais d’exploitation des fonds par des frais d’administration fixes.

Plus d’une centaine de fonds et de portefeuilles Fidelity sont touchés par cette mesure. Pour en obtenir la liste, cliquez ici (document PDF).

Le passage des frais d’exploitation aux frais d’administration fixes entrera en vigueur le 1er novembre 2009.

Le nouveau barème est le suivant :

• 0,24 % pour les fonds équilibrés (y compris les Solutions intégrées Fidelity)
• 0,29 % pour les fonds d’actions nord-américaines
• 0,33 % pour les fonds d’actions mondiales
• 0,11 % pour les fonds de titres à revenu fixe

«Des projets de frais fixes semblables ont été adoptés par les porteurs de parts de plusieurs grandes sociétés de fonds communs de placement au Canada», a expliqué Fidelity Investments Canada lorsqu’elle a soumis sa proposition en juillet dernier.

Avec ce changement, les ratios de frais de gestion (RFG) de chaque série de fonds Fidelity deviennent plus prévisibles et transparents pour les conseillers et les investisseurs. Sous l’ancien régime, ces frais étaient difficiles à prévoir d’une année à l’autre, car ils comportaient une portion du RFG qui variait constamment.

«Le remplacement des frais d’exploitation par des frais d’administration fixes permettra non seulement de prédire les RFG de tous les fonds Fidelity, mais les investisseurs auront aussi plus de certitude quant aux coûts de placement dans un fonds Fidelity», avait alors souligné l’entreprise lorsqu’elle a présenté son projet.