Carrière

Un outil pour mieux comprendre vos clients

Si vos clients ont repris confiance et affichent un certain optimisme vis-à-vis leur santé financière, la peur de manquer de sous à la retraite demeure une préoccupation constante. C’est du moins ce que sous-entend le dernier pointage de l’Indice de santé financière Russell. Ce calculateur en ligne permet aux investisseurs de comparer leur situation financière […]

Par Sophie Stival |25 janvier 2010

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Carrière

ACVM : nouveau régime de déclaration des initiés

Peut-être avez-vous des clients qui sont des initiés? Les exigences et dispenses de déclaration d’initié peuvent parfois être complexes et lourdes à gérer. La décision des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) d’adopter un nouveau régime de déclaration des initiés devrait vous simplifier la tâche.Le nouveau régime souhaite notamment: Jean St-Gelais, PDG de l’AMF et […]

Par Sophie Stival |25 janvier 2010

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Carrière

Conseiller, un emploi en mutation ?

Les pressions qu’exerce l’administration Obama sur le milieu financier américain suscitent de nombreuses réflexions de la part des conseillers originaires des États-Unis. « Commencez par parler un langage que les gens comprennent. Laissez tomber le jargon de la finance », recommande Sallie Krawcheck. Dans une allocution prononcée lors d’une assemblée de la Financial Women’s Association, […]

Par Ronald McKenzie |22 janvier 2010

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Carrière

Hommes et femmes : deux perceptions de la retraite

Femmes et hommes n'ont pas la même façon de voir la planification de la retraite, les revenus ainsi que la vie après 65 ans, indique une étude.

Par Ronald McKenzie |22 janvier 2010

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Vendre en état de panique

Avec toute l’information qui est véhiculée par les médias, les livres, les magazines et Internet depuis une décennie, l’investisseur n’a jamais été aussi bien informé que maintenant, écrit William André Nadeau, gestionnaire de portefeuille et fondateur du cabinet Orientation Finance. Les leçons de l’histoire nous enseigne ce que nous devons faire ou éviter dans la […]

21 janvier 2010

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À quoi bon cotiser à un REER ?

Vous croyez qu’il n’est plus nécessaire de démontrer l’importance du REER dans une planification financière? Détrompez-vous, dit le Mouvement Desjardins. En effet, des irréductibles continuent de penser que les REER n’en valent pas la peine et que les gouvernements leur procureront des revenus suffisants à la retraite. Selon l’Agence du revenu du Canada, à peine […]

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Des dividendes pour vos clients ?

L’année 2010 pourrait être celle des actions à dividendes, estiment plusieurs spécialistes du monde du placement. C’est que la croissance marquée des Bourses mondiales s’est déroulée selon le scénario classique. Présageant des lendemains plus sereins, les parquets boursiers ont recommencé à monter avant que la récession mondiale ne se soit estompée. Entre autres, les actions […]

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Comment revoir la stratégie de clients qui divorcent

Pendant les vacances, je faisais du ski avec une amie qui se trouve être une avocate spécialisée en droit familial. Quand je lui ai demandé, à tout hasard, comment allaient ses affaires, elle m’a répondu que la saison des fêtes est souvent le calme bienvenu avant la tempête. Il paraît, en effet, que de nombreux […]

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Stratégie gagnante : le CELI-RAP

Un an après son introduction, le CELI se révèle un outil d’épargne important pour les Québécois, bien qu’il soit parfois boudé par les conseillers ou encore mal compris du grand public. De fait, un rapport conjoint de la firme de recherche Investor Economics et de la maison de sondage Ipsos Reid révélait l’automne dernier que […]

Par Sophie Stival |15 janvier 2010

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