Ma pratique

Le plaisir de gagner est plus grand que l’atteinte du gain

Certaines études ont récemment démontré que les pays où lebonheur est plus grand sont ceux qui connaissent une croissance économique plus élevée, écrit William André Nadeau, gestionnaire de portefeuille et fondateur du cabinet Orientation Finance. Les Français se disaient plus heureux durant les années 70, quand la croissance économique dépassait les 5% l’an, plutôt que […]

15 décembre 2009

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Carrière

Où investir en 2010

Après la reprise boursière des trois derniers trimestres, où devriez-vous placer les économies de vos clients en 2010? Selon Andrew Milligan, gestionnaire des actifs mondiaux d’Investissements Standard Life, les rendements de la prochaine année seront fonctions de trois facteurs: les bénéfices des entreprises, l’inflation et les politiques monétaires. Attention à l’inflationGrâce à des taux d’intérêt […]

Par Sophie Stival |14 décembre 2009

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Carrière

CELI : l’utiliser avec créativité

Près d’un an après son lancement, certains de vos clients semblent encore ignorer les options de placement que peut leur offrir le CELI. C’est du moins ce que révèle un rapport rendu public il y a quelques jours par Sherry Cooper, économiste en chef, BMO Marchés des capitaux. Voici quelques points intéressants du rapport : […]

Par Sophie Stival |14 décembre 2009

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Carrière

Avez-vous un plan d’affaires pour 2010 ?

Les coachs financiers April-Lynn Levitt et Juli Leith soulignent qu’il est temps de commencer à planifier l’année2010 et de coucher sur papier un plan d’affaires cohérent. Dans un texte publié sur notre site jumeau Advisor.ca, elles s’étonnent que la majorité des conseillers ne se livrent pas à cet exercice crucial. Des études montrent que de […]

11 décembre 2009

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Conseiller un couple qui divorce à l’amiable

La conseillère Doreen Gardner Brown exploite un créneau particulier: les couples qui cherchent à divorcer à l’amiable. Depuis 2002, cette planificatrice financière de Vancouver agit comme personne neutre entre les conjoints en voie de rupture et leurs avocats respectifs, et ses services sont en demande. À Advisor.ca, Doreen Gardner Brown explique que le divorce à […]

10 décembre 2009

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Rescaper une retraite jamais planifiée

Les conseillers devront bientôt faire face à un défi de taille: planifier la retraite d’une masse de clients qui n’ont jamais cotisé à un «fonds de retraite» au travail, prévient Stephanie Holmes-Winton. Jusqu’ici, note la chroniqueuse d’Advisor.ca, un nombre restreint de Canadiens ne doivent compter que sur leurs propres moyens pour financer leurs vieux jours. […]

8 décembre 2009

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Un outil web pour faciliter les règlements de succession

Vos clients qui planifient leur succession peuvent utiliser un nouvel outil en ligne afin de dresser l’inventaire de leurs biens. Commercialisée par la firme montréalaise Solutions Euthymia, la trousse Euthymia permet de répertorier toutes les informations personnelles et financières que les liquidateurs de succession doivent connaître afin d’accomplir leur mandat sans soucis. En effet, au […]

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Conseils de fin d’année pour réduire la facture fiscale de vos clients

Décembre est certainement le mois le plus occupé pour nous tous. Pour ce qui est de vos clients bien nantis, c’est aussi, en dépit des distractions saisonnières, le mois des questions fiscales à régler. En tant que conseiller, vous occupez une place de choix pour aider vos clients à minimiser leur facture fiscale de 2009. […]

Par Michelle Munro |7 décembre 2009

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Aidez vos clients à mieux gérer leur budget

Le conseiller Robert Abboud dit qu’il est illusoire de recommander des stratégies d’épargne et de placements à des clients incapables de bien gérer leur trésorerie, ou rentrées de fonds. Chroniqueur à notre site jumeau Advisor.ca, il souligne que, depuis 10ans, son cabinet aide sa clientèle à mettre sur pied des budgets familiaux simples à suivre […]

4 décembre 2009

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