Ma pratique

De nouvelles balises pour les conseillers en placement

À compter du 30 juin 2010, les conseillers en placement seront régis par le Règlement 23-102 que viennent d’approuver les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM). Ce nouveau règlement, de même que l’instruction générale qui le complète, précise les obligations des conseillers en placement qui sont rémunérés autrement que par les commissions qu’ils facturent à […]

7 octobre 2009

4 minutes de lecture

Carrière

Pourquoi un client satisfait recommande-t-il peu son conseiller ?

Il manque souvent un élément clé dans la relation qui lie le conseiller à son client, indique une étude.

5 octobre 2009

4 minutes de lecture

Carrière

Refinancement de prêts entre conjoints

Le taux d’intérêt prescrit, que fixe l’Agence du revenu du Canada (ARC), étant maintenant à son plus bas, à 1%, il se peut que vous aidiez certains de vos clients à établir des prêts entre conjoints, pour fractionner leur revenu. Il se peut aussi que vous cherchiez comment procéder pour refinancer des prêts existants en […]

Par Carol Bezaire |5 octobre 2009

6 minutes de lecture

Carrière

Conseil financier : lorsqu’on se fait donner un tuyau

Lorsqu’on entend parler d’un ami qui a fait rapidement de l’argent en investissant dans un titre à la Bourse,même l’investisseur le plus prudent peut être tenté d’abandonner ses bonnes habitudes d’investissement afin de toucher sa part de profit. Le sentiment d’urgence à investir avant qu’il ne soit trop tard peut nous envahir. Souvent ces décisions […]

Par Cimon Plante |2 octobre 2009

3 minutes de lecture

Détromper les clients en matière de risque

Les investisseurs fortunés se montrent encore plus allergiques au risque qu’auparavant. Cette prudence incite les gestionnaires de patrimoine privé à explorer de nouvelles façons de présenter le contenu d’un portefeuille afin de venir à bout des idées reçues des clients en matière de risque. Confrontés à des clients irrités par l’effondrement de la valeur de […]

Par Mark Noble |22 septembre 2009

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L’assurance vie au service des clients fortunés

Pour un conseiller en assurance, la triste réalité est que l’assurance vie ne s’avère souvent pas aussi attrayante que les autres types de produits financiers offerts aux clients fortunés. À preuve, si on aborde le sujet de l’assurance vie lors d’une soirée, on risque vite de faire fuir les invités ! Mais il est également […]

Par Kevin Wark |22 septembre 2009

10 minutes de lecture

Les quatre piliers de l’investissement fiscalement sensé

Les conseillers financiers savent bien que l’un des attributs fondamentaux des services à valeur ajoutée qu’ils offrent à leurs clients est l’efficacité fiscale. Quelle que soit la phase du cycle dans laquelle on se situe, l’efficacité fiscale est toujours primordiale. Ce que plusieurs conseillers sous-estiment peut-être, par contre, c’est l’importance croissante de ce facteur. Selon […]

Par Michelle Munro |22 septembre 2009

10 minutes de lecture

Comment gagner et garder la confiance des clients fortunés?

EarlJones et BernieMadoff ont chacun floué des investisseurs de millions et de milliards de dollars. Pendant des dizaines d’années, ils ont tous deux entretenu des stratagèmes frauduleux sans se faire pincer. Et ils ont tous deux fini par faire les manchettes, aux côtés d’articles consacrés à la récession mondiale et aux pires turbulences jamais connues […]

8 minutes de lecture

Faillite personnelle : victime ou créancier ?

La récession de la dernière année a poussé à la faillite bien des gens pour qui ce mot n’était pas dans leur vocabulaire. Il est vrai que le mot faillite rime bien souvent avec endettement. Pourtant, une simple perte d’emploi combinée à un train de vie aisé peut engendrer des situations financières difficiles. Et si […]

Par Sophie Stival |21 septembre 2009

2 minutes de lecture