Ma pratique

Partenaire-Conseils remet plus de 33 670 $ à la Fondation GO

Dix conseillers du cabinet lavallois Partenaire-Conseils Groupe Financier ont parcouru en vélo plus de 1000 km en trois jours dans le cadre du Grand défi Pierre Lavoie. Ils ont amassé plus de 33670 $ qui ont été remis à la Fondation GO dont la mission est d’encourager les jeunes à adopter de saines habitudes de […]

9 juillet 2009

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Carrière

Votre retraite crie au secours : le réveil

Le nouveau livre de la gestionnaire de portefeuille montréalaise Hélène Gagné porte un titre percutant: Votre retraite crie au secours. Et c’est à dessein.Planifier, même à la retraite «C’est difficile pour les gens de concevoir la retraite de façon différente et de se rendre compte que certains rêves que les individus et l’industrie ont entretenus […]

Par Claude Couillard |8 juillet 2009

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Carrière

Léguer le chalet familial

Dans ma dernière chronique, il était question de deux éléments fondamentaux de la planification successorale (voir article en hyperlien à la fin de ce texte), soit le testament et la procuration ainsi que de l’incidence du transfert intergénérationnel des biens auxquels vos clients devront éventuellement faire face. Dans la présente chronique et la prochaine, j’aborderai […]

Par Michelle Munro |17 juin 2009

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Carrière

Fini, la réorganisation des fonds de Banque Nationale Placements

Entamée le 6avril dernier, la réorganisation des fonds de Banque Nationale Placements vient de connaître son dénouement. Quelque 30fonds «plus marginaux» de marque Banque Nationale et Altamira ont été fusionnés à des produits existants.Quant aux portefeuilles Méritage, ils proposent 14fonds de fonds entièrement composés de produits provenant de sociétés de fonds communs extérieures à la […]

16 juin 2009

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La catégorie d’actif rentable de la prochaine année

De toutes les catégories d’actifs, celle des actions devrait normalement être la plus rentable, explique William André Nadeau, gestionnaire de portefeuille à Orientation Finance.Bourses nord-américaines plus abordables Les Bourses nord-américaines sont les moins dispendieuses parmi les pays occidentaux, soulève de son côté son collègue Jean Luc Charest, également gestionnaire de portefeuille à Orientation Finance.

10 juin 2009

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La planification successorale : un sujet délicat

Éviter les sujets délicats peut coûter très cher. Je pense par exemple à l’un des premiers clients que j’ai conseillés sur les questions de fiscalité personnelle, il y a bien longtemps. Un jour que nous parlions du vieillissement des parents et de la planification successorale, ce client– appelons-le Robert– m’a expliqué qu’il était enfant unique […]

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TMXargent.com : tout sur les FNB

Le Groupe TMX vient de lancer TMXargent.com, un site d’information financière. Comme d’autres portails financiers en ligne (Yahoo! Finance etc.), le site présente des données sur de nouvelles d’entreprises (en anglais) et les cotes boursières. Il offre aussi la possibilité de bâtir des portefeuilles virtuels, etc. Si vous voulez accéder directement à la section sur […]

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L’effet de taille joue-t-il contre la performance ?

Le débat autour des résultats de la Caisse de dépôt (CDP) a soulevé nombre de questions, dont celui de la taille qui pourrait influencer le rendement. La CDP est-elle devenue trop grosse, comme un superpétrolier qui éprouve de plus en plus d’inertie en virant de bord? Ou reste-elle suffisamment alerte pour ne pas éprouver de […]

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Surveillez les polices A&D

Vous êtes pressenti à un poste d’administrateur d’un cabinet de services financiers? On vous offre de devenir partenaire d’une entreprise? Avant de plonger, vérifiez si la société souscrit une assurance de responsabilité civile des administrateurs et dirigeants (A&D). En effet, il importe que vous soyez protégé adéquatement en cas de poursuites, dit André Legrand, avocat […]

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Le fractionnement du revenu, source d’économies fiscales

Toutes les stratégies de planification fiscale n’ont qu’un seul et même but: accroître le montant qui restera dans les poches des contribuables. Pour les couples, qu’ils soient mariés ou en union libre, de sexe différent ou de même sexe, cela peut se traduire par une hausse du revenu combiné après impôt des conjoints. Stratégies moins […]

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