Ma pratique

Les clients jeunes et fortunés favorisent l’Internet

Une étude menée aux États-Unis par la firme Forrester Research montre que les cabinets de services financiers doivent s’adapter s’ils veulent répondre aux exigences de leurs clients jeunes et fortunés, rapporte Advisor.ca. Forrester a demandé à ces clients, âgés de 30 à 44 ans, de commenter leur expérience de consommation en matière de services financiers. […]

17 septembre 2007

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Carrière

Il ne faut pas craindre les ressources naturelles

Les turbulences des marchés boursiers des dernières semaines engendrées par la crise immobilière des «subprimes» aux États-Unis ont rendu beaucoup d’investisseurs très prudents. Au début de l’été, Chris Holden, cogestionnaire de portefeuille du Fonds canadien de ressources naturelles Investors et de la Catégorie mondiale Ressources naturelles Investors, affirmait que les ressources naturelles seraient un bon […]

Par Mélanie Alain |17 septembre 2007

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Carrière

Des FNB payants pour les conseillers

Les fonds négociés en Bourse(FNB)sont une forme de « fonds communs indexés à capital variable ». Or, ces fonds sont vendus et non achetés, c’est pourquoi les intermédiaires qui en font la distribution doivent être rémunérés selon Claymore Investments, le seul manufacturier de FNB à proposer une catégorie Conseiller. À lire aussi: Engendrer l’indice, net […]

Par Christian Benoit-Lapointe |7 septembre 2007

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Carrière

Engendrer l’indice, net des frais

Afin que vos clients obtiennent le rendement du marché, vous devez sans cesse ajouter de la valeur au portefeuille pour compenser le coût des produits et de vos conseils. C’est avec cette contrainte en tête que Claymore investments a développé une gamme de produits indiciels basés sur les données fondamentales. À lire aussi: Des FNB […]

Par Christian Benoit-Lapointe |7 septembre 2007

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La synchronisation de marché n’est pas indiquée pour le long terme

Les investisseurs dont les décisions ne sont pas dictées par la peur ou l’appât du gain ont presque toujours des rendements supérieurs à leurs pairs qui utilisent la synchronisation de marché(market timing). Voilà les conclusions d’une étude effectuée par la firme DALBAR sur le comportement des investisseurs américains, intitulée Quantitative Investment Behaviour Study(QAIB). Selon Jody […]

5 septembre 2007

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Les prêts à l’investissement vendus par des conseillers sont une source de conflits d’intérêts

L’action d’offrir un prêt à l’investissement à un client pour financer ses achats de fonds communs de placement semble à première vue une bonne idée. Cependant, Harold Geller, un avocat d’Ottawa et expert en matière de responsabilité des conseillers financiers, remet cette pratique en question. Cité dans Advisor.ca, il souligne que le fait d’offrir à […]

4 septembre 2007

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Les banques recrutent leurs nouveaux clients sur Internet

La génération du baby-boom représente peut-être le segment le plus lucratif en ce moment, mais c’est sur les bancs d’école que les institutions financières canadiennes recrutent leurs nouveaux clients, établissent leur image de marque et trouvent des débouchés à long terme pour leurs produits. Selon des analyses effectuées par les deux plus importantes banques au […]

Par Mark Noble |4 septembre 2007

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Les investisseurs reçoivent trop de paperasse

Rien n’est plus frustrant pour les conseillers et leurs clients que d’être ensevelis sous une pile de documents financiers, note Advisor.ca. Récemment, l’Association canadienne du commerce des valeurs mobilières(ACCVM)a fait parvenir à cet effet une lettre à Jean St-Gelais, à la fois président de l’Autorité des marchés financiers au Québec et des Autorités canadiennes en […]

29 août 2007

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CPA : la formation est accréditée, mais la désignation reste prohibée

Le titre de Conseiller en planification pour les aînés(CPA, ou EPC en anglais, pour Elder Planning Counselor)compte encore peu d’adeptes au Québec. Il faut dire qu’ils n’ont pas le droit de s’afficher ainsi, car si la formation a été officiellement reconnue en 2004, sa désignation demeure illégale. Ce programme est le seul à attirer l’attention […]

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